Los clientes a menudo me preguntan qué banco deberían utilizar para su negocio E-2. Las regulaciones no exigen un tipo particular de cuenta bancaria para la visa E-2.
Por lo tanto, usted podría abrir una cuenta bancaria en uno de los bancos nacionales reconocidos de EE. UU., en un banco local del estado donde estará ubicado su negocio E-2 o en un banco en línea. Solo recuerde que el tipo de banco en sí no determina el éxito de su solicitud de visa E-2.
Sin embargo, algunas cuentas bancarias pueden ser mejores que otras, dependiendo de qué tan claramente muestren sus estados de cuenta cada transacción.
En este artículo, analizaremos cómo estas diferencias pueden influir en su caso de visa E-2.
- No existe una cuenta bancaria “ideal” exigida por la visa E-2; el tipo de banco no determina el éxito de la solicitud.
- Es clave que los estados de cuenta muestren claramente nombre del destinatario, montos y fechas para relacionar cada pago con sus facturas y contratos.
- Antes de invertir, valore bancos cuyos registros faciliten rastrear el movimiento de fondos, reduciendo documentos adicionales y explicaciones en su caso E-2.
Transacciones que muestra su cuenta bancaria para la visa E-2
Por qué su cuenta bancaria para la visa E-2 debe mostrar el nombre del destinatario
Por ejemplo, supongamos que usted utilizó la tarjeta de débito de su negocio E-2 para pagar $5,000 por equipo comercial. Si el estado de cuenta bancario del negocio E-2 muestra el nombre del proveedor junto al cargo de $5,000, y ese mismo nombre aparece en la factura del proveedor, el oficial consular puede relacionar fácilmente el pago con la factura.
La misma lógica se aplica a cualquier otro gasto. El alquiler, los gastos de mercadeo y las compras de inventario pueden documentarse con mayor facilidad si la cuenta bancaria del negocio E-2 muestra el nombre del destinatario.
Cuando el estado de cuenta solo muestra un monto o “ACH Payment”
El problema es que no todos los estados de cuenta bancarios muestran información tan detallada. Algunos estados de cuenta solo muestran los montos retirados sin el nombre del destinatario. En algunos casos, simplemente indican “ACH Payment”, pero no muestran quién recibió los fondos.
Tenga en cuenta que no existe ninguna regulación de la visa E-2 que exija que el estado de cuenta bancario muestre el nombre del destinatario. Por lo tanto, aunque no muestre dicha información, esto no debería ser una causa directa de la denegación de la visa E-2.
Sin embargo, en ese caso, el oficial consular de EE. UU. puede examinar con mayor detenimiento si la transacción en particular coincide con la factura que usted presentó. Por lo tanto, si sus estados de cuenta bancarios no ofrecen este nivel de detalle, podría estar dando lugar a preguntas adicionales por parte del oficial consular.
Verifique cómo su banco muestra las transacciones antes de abrir una cuenta
Por esta razón, puede valer la pena verificar cómo su banco muestra las transacciones completadas antes de abrir una cuenta. Hable con el banco y averigüe esta información. Elegir un banco que identifique claramente al proveedor o destinatario puede facilitar mucho la organización y presentación de sus registros de inversión, aunque no sea un requisito legal.
Posibles problemas con las transferencias directas desde cuentas bancarias extranjeras
Pagos realizados antes de abrir la cuenta de su negocio E-2
Siempre hay situaciones en las que usted necesita realizar ciertos pagos antes de que se abra la cuenta de su negocio E-2.
Por ejemplo, supongamos que usted necesita pagar USD $2,000 por el depósito de garantía y el alquiler del primer mes de su oficina. Como la cuenta de su negocio E-2 aún no está establecida, debe realizar el pago desde su cuenta bancaria en el extranjero.
Aquí es donde puede volver a surgir el mismo problema mencionado anteriormente.
Cuando el estado de cuenta extranjero no coincide con la factura
Es posible que el estado de cuenta de su banco extranjero no muestre el nombre del destinatario, el propósito de la transferencia, ni siquiera el monto convertido a dólares estadounidenses.
Por ejemplo, puede mostrar simplemente algo como “International wire transfer to Account #1234567” e indicar que se retiraron AUD 2,851.44.
En esta situación, es posible que el monto que aparece en la factura del arrendador no coincida con el monto retirado de su cuenta bancaria.
Documentos que pueden explicar una transferencia internacional
Nuevamente, esto no significa necesariamente que habrá un problema con su caso E-2. Usted puede explicar la transacción presentando la confirmación de la transferencia internacional, el registro SWIFT, el recibo del arrendador, el contrato de arrendamiento y la información sobre el tipo de cambio.
Sin embargo, esto significa que tendrá que relacionar varios documentos diferentes para explicar un solo pago de alquiler y proporcionar explicaciones adicionales.
Tenga en cuenta que cuantos más documentos tenga que presentar y más explicaciones deba proporcionar, menos clara y eficaz podría resultar la presentación de su caso.
Por qué los registros claros facilitan el proceso
Por otro lado, si utiliza una cuenta bancaria que muestre claramente el nombre del destinatario, el monto convertido a dólares estadounidenses y otros detalles de la transacción, el proceso resulta mucho más sencillo tanto para usted como para el oficial que revisa el caso.
Por lo tanto, puede ser buena idea investigar este tema con anticipación y elegir una cuenta bancaria que ofrezca registros de transacciones claros y útiles para su caso de visa E-2.
¿Qué cuenta bancaria es más útil para su caso E-2?
Lo que exigen y no exigen las regulaciones de la visa E-2
Las regulaciones de la visa E-2 no le exigen utilizar un banco en particular, ni que cada registro de transacción muestre el nombre del destinatario y el propósito de la transferencia.
Aunque falte cierta información en el registro bancario, usted aún puede explicarla presentando documentos adicionales, como facturas, contratos, recibos y confirmaciones de transferencias bancarias.
Cómo mostrar el movimiento de sus fondos de inversión
Sin embargo, una parte clave de la presentación de un caso E-2 es facilitar que el oficial que lo revisa entienda rápidamente de dónde provinieron los fondos de inversión, cómo se movieron y cómo se utilizaron para el negocio E-2.
Si los registros bancarios muestran claramente el nombre del titular de la cuenta, el nombre del destinatario, la fecha de la transacción, el monto del pago y la moneda, resulta mucho más fácil relacionar cada transacción con los documentos de respaldo. Por otro lado, si esta información no aparece, es posible que deba presentar más documentos y proporcionar explicaciones adicionales para demostrar la misma transacción.
Qué considerar antes de realizar su inversión E-2
En este sentido, antes de realizar su inversión E-2, usted debe considerar no solo el tamaño del banco o sus comisiones por servicios, sino también qué información aparece en sus estados de cuenta.
Una cuenta bancaria que muestre claramente cómo se movieron y utilizaron los fondos de inversión puede ser, en última instancia, la cuenta más útil para presentar su caso E-2.
Hable con un abogado de visas E-2 en Scott Legal, P.C.
Cada inversión E-2 deja un rastro documental, y la claridad con la que se presenta ese rastro puede influir en la fluidez con la que se revisa su caso. Si se está preparando para abrir la cuenta bancaria de su negocio E-2, realizar pagos desde el extranjero antes de abrirla u organizar sus registros de inversión para su solicitud, comuníquese con Scott Legal, P.C. para programar una consulta con nuestro equipo de visas E-2.
